確定申告をスムーズに済ませる10のコツ｜2026年版
「毎年ギリギリで焦る」「何から手をつけていいかわからない」そんな悩みを抱える方へ。2026年の確定申告は3月16日（月）が提出期限です。この記事では、確定申告をスムーズに終えるための10のコツを、FP視点でわかりやすく紹介します。
Contents
① 必要書類は4分類で整理する
- 基本書類：申告書、マイナンバーカード
- 収入関連：源泉徴収票、支払調書、売上台帳
- 経費関連：領収書、レシート、クレカ明細
- 控除関連：保険料控除証明、医療費明細、寄付証明
1月中に分類してファイル化すると、申告書作成が格段にラクになります。
② 会計ソフトと口座・カードを連携する
freeeやマネーフォワードなどの会計ソフトを使い、銀行口座やクレジットカードと連携。自動でデータが取り込まれ、経費の見落としを防げます。
③ 月ごとに領収書を整理する
領収書は月末にまとめてファイリング。経費計上の抜け漏れを防ぎ、記帳作業も効率化できます。
④ 控除証明書は届いたら即保管
生命保険料控除やiDeCoなどの証明書は、届いたらすぐ専用ファイルへ。申告時の添付忘れを防げます。
⑤ 収入源リストを作成する
副業・配当・不動産など、すべての収入源をリスト化。源泉徴収票や支払調書と照合して、申告漏れを防ぎます。
⑥ スケジュールを逆算して組む
提出期限は2026年3月16日（月）。2月第1週に申告書作成完了、2月第3週に提出を目指すと安心です。
⑦ スマホ申告を活用する
マイナンバーカードとスマホがあれば、自宅で申告可能。医療費・寄付・副業など主要項目はスマホ完結できます。
⑧ 還付申告は早めに出す
医療費控除・ふるさと納税などの還付申告は、1月1日から提出可能。早めに出せば還付も早く受け取れます。
⑨ 提出方法を選ぶ（e-Tax・郵送・窓口）
e-Taxなら24時間提出可能。郵送や税務署窓口も選べますが、混雑を避けるならオンライン提出がおすすめ。
⑩ 提出直前のチェックリストを使う
控除証明の添付、署名・押印、提出先の確認など、提出前にチェックリストで最終確認を。ミスを防ぎ、安心して提出できます。
まとめ｜確定申告は「早めの準備」が最大のコツ
確定申告は、準備が9割。書類整理・データ入力・スケジュール管理を早めに始めることで、焦らずスムーズに申告できます。今年こそ「余裕のある申告」を目指しましょう。
